国付宝吃央行巨额罚单 到底犯了什么事儿?

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运营商世界网 辜海燕/

86日,中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝)、联动优势电子商务有限公司两家支付机构开出了两张巨额罚单。其中,国付宝合计被罚4646万元。国付宝到底犯了什么事,吃这么大的罚单?


据了解,在对国付宝开展支付业务和履行反洗钱义务执法检查中,央行营管部表示,该公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

依据相关法律法规,中国人民银行营业管理部对国付宝给予警告,没收违法所得22176051.47元,并处罚款24286051.47元,合计罚没46462102.94元,对该公司相关责任人员处以罚款。

国付宝2011年底从央行获得支付业务许可证,可以在全国范围开展包括互联网支付和移动电话支付业务。201612月,在牌照续期后,国付宝的业务在多个省进一步扩展到了预付卡发行与受理。

可以看出,国付宝也算是“家大业大”的第三方支付机构。而此次,被查出多项违法违规行为,受到央行的行政处罚并吃了巨额罚单,国付宝可谓是自食其果。

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